З 2 лютого 2026 року в Україні набув чинності оновлений порядок фінансового моніторингу. Про це повідомила народна депутатка, членкиня парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ніна Южаніна. За її словами, нові правила посилюють контроль за ризиковими операціями та формалізують міжвідомчу співпрацю.

Ще у 2025 році Державна податкова служба України, Державна служба фінансового моніторингу України та Бюро економічної безпеки України підписали тристоронній меморандум про співпрацю.

Документ передбачав:

Із лютого 2026 року ці домовленості перейшли в практичну площину.

працівник банку
працівник банку

Оновлений порядок закріплює ризик-орієнтований підхід і визначає чіткі механізми взаємодії між органами. Розширений обмін даними дозволяє:

  • швидше виявляти підозрілі фінансові операції;

  • підвищити ефективність розслідування фінансових злочинів;

  • зменшити кількість схем ухилення від оподаткування;

  • посилити контроль за рухом коштів у контексті економічної безпеки.

Фактично йдеться про більш системний і синхронізований контроль — коли інформація більше не «розпорошується» між структурами, а аналізується комплексно.

Людина працює з терміналом. Фото: EasyPay
Людина працює з терміналом. Фото: EasyPay

Під додаткову увагу можуть потрапити:

Різкі стрибки оборотів. Якщо доходи бізнесу раптово зростають без зрозумілої причини.

Ознаки дроблення бізнесу. Коли одна діяльність оформлена на кількох ФОП, але має спільних працівників, адресу або IP.

Робота з “ризиковими” компаніями. Якщо контрагент не має працівників, активів чи реальної діяльності.

Перекази за кордон. Особливо якщо йдеться про країни з підвищеним фінансовим ризиком.

Невідповідність оборотів і податків. Коли великі обороти не співпадають із податковим навантаженням.

Нові правила не вводять автоматичних санкцій, однак посилюють прозорість і швидкість реагування держави. Для підприємців це означає необхідність уважніше ставитися до структури операцій, контрагентів та податкового навантаження.

Нагадаємо, банкомати, які працюють навіть у блекаут: як знайти відділення, де можна зняти гроші

Раніше ми розповідали, що прострочені платіжки вилізуть боком: комунальники почнуть "трусити" боржників

Також, українцям дали термінову інструкцію, як діяти, коли банкомати не працюють