Державна служба фінансового моніторингу почала окремо аналізувати великі готівкові операції, пов’язані з купівлею дорогого майна. Під особливу увагу потрапляють елітна нерухомість, преміальні автомобілі та інші активи високої вартості.

У Держфінмоніторингу наголошують, що мова не йде про пересічні покупки чи звичайні заощадження громадян. Контроль насамперед стосуватиметься великих сум та операцій, які можуть викликати питання щодо походження коштів.

Під ризик потрапляють випадки, коли вартість купленого майна суттєво не відповідає офіційним доходам людини або є ознаки обходу фінансового контролю.

Купівля нового автомобіля в кредит
Купівля нового автомобіля в кредит

Як пояснюють юристи, тепер перевірятимуть не лише окрему операцію, а загальну фінансову поведінку людини.

Популярні новини зараз
Мінімалка – 20 000 грн: пенсіонерам встановили нові суми виплат Рахунки боржників арештовуватимуть в автоматичному режимі Мобілізацію посилюють: ТЦК змінюють тактику Таємна змова трьох держав: Єрмолаєв пояснив, як Трамп, Сі та Путін ділять Україну в сепаратному трикутнику
Показати ще

Серед основних критеріїв аналізу:

  • загальна сума операцій;
  • частота великих транзакцій;
  • зв’язки між різними платежами;
  • реальне походження коштів;
  • використання схем дроблення платежів.

Окрему увагу можуть привернути ситуації, коли людина вносить великі суми готівки через різні банки або кілька разів використовує одні й ті самі довідки про доходи.

Українці в банку. Фото: скрін youtube
Українці в банку. Фото: скрін youtube

Під час купівлі дорогого майна у громадян можуть вимагати:

  • податкові декларації;
  • довідки про доходи;
  • банківські виписки;
  • документи про продаж попереднього майна;
  • підтвердження походження готівки.

Водночас юристи наголошують, що сама по собі купівля дорогої квартири чи автомобіля не є порушенням закону.

купівля житла
купівля житла

Посилення фінмоніторингу не означає автоматичних підозр або обмеження права власності. Однак українцям радять заздалегідь зберігати документи, які можуть підтвердити законність походження коштів.

Фахівці також рекомендують уникати непрозорих схем та операцій із дробленням платежів, адже саме такі дії найчастіше привертають увагу контролюючих органів.

Нагадаємо, затримка переказів в "Ощадбанку": коли гроші прийдуть не одразу

Раніше ми розповідали, що карткові перекази обмежені: які ліміти встановив "Ощадбанк"

Також, можна залишитися без копійки: фінансисти пояснили, яку суму не варто зберігати у банку