Процедура відкриття банківських рахунків в Україні може стати суворішою. Зокрема, від клієнтів можуть вимагати підтвердження місця проживання та документи, що підтверджують рівень доходів, йдеться у законопроекті №14327, який наразі перебуває на розгляді Верховної Ради.
Ініціатива пов'язана з подальшим удосконаленням фінансового моніторингу та приведенням українського законодавства у відповідність до європейських стандартів, зокрема вимог системи SEPA.
Наразі документ розглядається профільним парламентським комітетом. Одним із ключових нововведень може стати обов'язкове підтвердження фактичної адреси проживання клієнта. Для цього можуть використовуватися договір оренди, рахунки за комунальні послуги або інші документи, що підтверджують місце проживання.
Крім того, банки можуть отримати додаткові повноваження щодо перевірки походження коштів клієнтів. Для підтвердження доходів фінансові установи зможуть запитувати податкові декларації, довідки про заробітну плату, трудові договори та виписки з інших рахунків.
Якщо клієнт відмовиться надати необхідні документи або відомості, банк зможе відмовити у відкритті рахунку або встановити обмеження на проведення окремих фінансових операцій. Водночас остаточного рішення щодо законопроєкту поки не ухвалено, тому його подальша доля залежатиме від результатів розгляду в парламенті.
- Нагадаємо, ПриватБанк змінив правила переказів: яку вигоду отримають клієнти.
- Раніше ми розповідали, що Приватбанк виплатить по 2000 грн.
- Також, оплата комуналки через ПриватБанк: як заощадити гроші
