При проведенні деяких карткових операцій, які перевищують 5 тисяч гривень, в українців можуть попросити пред'явити документи.
Як пояснили адвокати у коментарі "Телеграфу", ця сума пов’язана насамперед із правилами фінансового моніторингу, а не із загальним обмеженням для розрахунків у магазинах.
Оплату на суму до 5 тисяч гривень можна проводити без надання документів. Якщо ж йдеться про операції, для яких передбачена ідентифікація, можуть знадобитися паспорт, водійське посвідчення або інший документ, що підтверджує особу.
Чи потрібен паспорт у магазині
За словами адвоката, керуючого партнера АО "Юридична компанія "Winner" Ігоря Яська, поріг у 5 тисяч гривень стосується окремих фінансових операцій і випадків, коли можуть виникати ознаки дроблення платежів. Водночас це не універсальне правило для всіх розрахунків на касі.
Тому під час звичайної купівлі товарів паспорт із собою брати необов’язково. Як зазначив адвокат, керівник практики податкового права ЮФ "Ілляшев та Партнери" Іван Маринюк, продавець не повинен вимагати документ лише через те, що вартість покупки перевищує 5 тисяч гривень.
Це стосується, зокрема, розрахунків за ліки в аптеці чи пальне на АЗС. Сам факт проведення такої покупки без перевірки документів не означає, що продавець порушує законодавство.
Водночас під час внесення коштів на рахунок або здійснення окремих переказів можуть діяти інші вимоги фінансового моніторингу, зокрема щодо ідентифікації клієнта.
Раніше портал Знай повідомляв, банки посилюють контроль: які перекази можуть викликати питання.
Також наш портал інформував, перекази між цивільним подружжям: у яких випадках податки неминучі.
Крім того, ми писали, "Ощадбанк" обмежив перекази з карток: як українцям зняти ліміти через застосунок.
