Українські банки з вересня 2026 року суттєво посилюють контроль за грошовими переказами. Якщо раніше фінансовий моніторинг переважно стосувався операцій між звичайними фізичними особами, то тепер під пильну увагу потрапляють і рахунки фізичних осіб-підприємців (ФОП).
Нові правила стали продовженням Меморандуму про прозорість платіжного ринку, до якого з вересня приєднується небанківська фінансова установа NovaPay. Це означає, що перекази через платіжні сервіси теж підпадають під вимоги документального підтвердження доходів.
Для різних груп ФОП встановлено окремі ліміти, перевищення яких викличе автоматичну перевірку джерела коштів. Підприємці першої групи можуть отримувати на рахунок до 600 тисяч гривень на місяць без додаткових запитень із боку банку. Для другої та третьої груп поріг значно вищий — до 3 мільйонів гривень щомісяця.
Щойно сума переказів перетинає встановлений ліміт, банк зобов'язаний вимагати у клієнта документи, що підтверджують легальне походження грошей: податкові декларації, виписки з Єдиного реєстру, договори з контрагентами, акти виконаних робіт. Якщо підприємець не зможе обґрунтувати надходження — операції можуть бути заблоковані, а інформація передана до Державної служби фінансового моніторингу.
Новоствореним ФОП варто бути особливо уважними: для них діють ті самі ліміти, але банки приділяють свіжим рахункам підвищену увагу в перші місяці роботи. Водночас для тих, хто працює прозоро й має підтверджені доходи, нові правила не створять проблем — достатньо вчасно надавати документи на запит фінустанови.
Що робити, якщо банк заблокував переказ
Якщо операцію зупинили через перевищення ліміту, насамперед зв'яжіться зі службою підтримки банку й уточніть причину блокування. Далі підготуйте пакет документів: податкову декларацію за останній звітний період, витяг із реєстру платників єдиного податку, договори та первинні документи щодо надходжень. Після цього надішліть усе через офіційний канал банку — мобільний застосунок, email або особисто у відділенні. Зазвичай розгляд займає від 1 до 5 робочих днів.
Як повідомляє BLIK, одночасно з посиленням моніторингу НБУ з 4 вересня вводить в обіг нову банкноту номіналом 2000 гривень із портретом Василя Стуса, що стане найбільшим номіналом в історії української гривні.
Раніше портал Знай повідомляв, перекази українців перевірятимуть за новими правилами.
Також наш портал інформував, ПриватБанк скасовує знижку на міжнародні перекази: з вересня комісія зросте до 2%.
