ПриватБанк в рамках финансового мониторинга проверяет операции клиентов и при определенных обстоятельствах может потребовать дополнительные документы или временно ограничивать доступ к счетам. Причиной таких действий становятся операции, которые система расценивает как потенциально рисковые, в частности, валютные переводы.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяОб одной из таких ситуаций сообщил клиент банка на сайте Минфин в разделе отзывов. По его словам, проблемы возникли после перевода иностранной валюты на карту матери. Перевод был осуществлен после подтверждения родственных связей, однако это не остановило дальнейшие проверки со стороны банка.
Мужчина отметил, что после получения средств его мать получила уведомление с требованием обновить информацию о доходах и подтвердить их за последний месяц в указанный срок. Его удивило, что финансовое учреждение обратилось именно к получателю средств, ведь, по его словам, деньги были его личными и поступали на счет как доходы физического лица-предпринимателя.
Впоследствии, как утверждает клиент, представители банка позвонили по телефону его матери и якобы попросили предоставить декларацию доходов ее сына. Скаржник подчеркнул, что такое требование выглядело для него непонятным, поскольку речь шла о пересказе между близкими родственниками.
На момент публикации жалобы официального ответа от ПриватБанка под отзывом не появилось. В то же время, другие пользователи ресурса предположили, что причиной внимания финансового мониторинга мог стать установленный на карте лимит. По их словам, если сумма поступлений значительно превышает средние месячные показатели или задекларированные лимиты, банк может инициировать дополнительную проверку.
Финансовый мониторинг в украинских банках осуществляется в соответствии с требованиями законодательства с целью предотвращения отмывания средств и финансирования незаконной деятельности. Банки имеют право запрашивать документы, подтверждающие происхождение средств, как у отправителя, так и у получателя, независимо от родственных связей между ними.
Подобные проверки могут относиться как к гривневым, так и к валютным операциям, особенно в случаях регулярных переводов, крупных сумм или несоответствия операций финансовому профилю клиента.
Напомним, банки изменят условия кредитов и депозитов: смогут ли украинцы сэкономить
Раньше мы рассказывали, что останетесь без денег: клиентов ПриватБанка предупредили о картах
Также, ошибочный перевод на чужую карточку: банк объяснил, как спасти деньги
