В Украине могут изменить правила открытия банковских счетов для граждан. Правительство предложило обязать украинцев сообщать банки о фактическом месте жительства и подтверждать его документально. Соответствующие нормы заложены в правительственном законопроекте №14327 о создании реестра банковских счетов и индивидуальных банковских ячеек, уже зарегистрированном в Верховной Раде.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяСогласно документу, для открытия обычного банковского счета гражданам может быть недостаточно только паспорта. Банки получат право потребовать доказательства фактического места жительства клиента. В качестве таких подтверждений может использоваться договор аренды жилья или квитанции об оплате коммунальных услуг. Такие требования также содержатся в положениях законопроекта №14237, регулирующего вопросы финансового мониторинга.
Кроме того, законопроект предусматривает обязанность предоставления банкам информации об источниках доходов. Речь идет о налоговых декларациях, трудовых договорах, справках с места работы или выписках с других банковских счетов. Фактически, при открытии счета клиентам могут задавать детальные вопросы финансового положения и происхождения средств.
Документ также предусматривает введение штрафов за нарушение установленных требований. В случае принятия закона, банки смогут отказывать в открытии счета или применять санкции в случае непредоставления полного пакета документов. При этом эксперты обращают внимание, что по новым правилам обычные граждане могут оказаться в более жестких условиях, чем политически значимые лица, к которым относятся народные депутаты, министры и другие общественные деятели.
Законопроект находится на рассмотрении профильного комитета Верховной Рады. Окончательное решение о его принятии еще не принято. В то же время, инициатива уже вызвала активное обсуждение среди специалистов финансового рынка.
Напомним, ПриватБанк обновил правила переводов: какие условия действуют в феврале
Ранее мы рассказывали, что банки ужесточили критерии проверки: какие переводы под угрозой
Также, банки изменят условия кредитов и депозитов: смогут ли украинцы сэкономить
