В Украине все чаще появляются сообщения о временном блокировании банковских счетов из-за подозрительных формулировок в назначении платежа. Причиной становится не сам изложение, а текст, сопровождающий транзакцию. Люди часто пишут его произвольно или оставляют автоматически сгенерированный комментарий, не задумываясь, что некоторые слова могут привлечь внимание финансового мониторинга.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяФинансовая консультантка Людмила Сандыга объясняет, что банки обязаны проверять операции клиентов и реагировать на любые признаки потенциально рисковой деятельности. Именно поэтому определенные формулировки в назначении платежа могут вызвать дополнительные вопросы или даже временные ограничения доступа к счету до выяснения обстоятельств.
Особенно внимательно финансовые учреждения относятся к словам, которые могут свидетельствовать о предпринимательской деятельности. Например, если человек переводит деньги другому лицу и указывает «оплата за товар» или «оплата за услугу», это может выглядеть как получение дохода без официального статуса предпринимателя. В этих вариантах банк имеет право проверить происхождение средств и мишень операции.
Вопросы могут возникнуть и тогда, когда в назначении платежа указывают «возврат долга», ведь такая фраза иногда требует дополнительного подтверждения. Не менее неоднозначно воспринимаются формулировки типа «на лечение» или «на продукты». Они не объясняют существу платежа, поэтому могут быть расценены как потенциальный доход получателя.
Особое внимание привлекают упоминания о консультациях или услугах. Если человек регулярно получает такие переводы без регистрации ФЛП, то это может выглядеть как скрытая предпринимательская деятельность. В результате банк может обратиться к клиенту с просьбой разъяснить назначение платежей или предоставить документы.
Специалисты советуют максимально точно и просто формулировать назначение перевода. Если это подарок или помощь родственнику, лучше так и отмечать. В случае возврата средств следует прямо писать, что это самое возмещение расходов или возврат ранее заемных денег.
Напомним, ПриватБанк вешает на украинцев непонятные долги: ни объяснений, ни извинений
Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк обновил правила переводов: какие условия действуют в феврале
Также НБУ обновил правила банковских переводов: какие изменения ввели
