В последнее время в медиа активно распространялись сообщения о якобы новых правилах финансового мониторинга и усилении проверок при покупке недвижимости. Однако, как объясняют юристы, эта информация не соответствует действительности, а сама процедура остается неизменной и действует в рамках действующего законодательства.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяКлючевым документом, регулирующим финансовый мониторинг в Украине, является Закон «О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Он предполагает два уровня контроля: государственный и первичный. Именно с первичным финансовым мониторингом чаще всего сталкиваются граждане во время проведения банковских операций или заключения сделок по приобретению имущества.
К субъектам такого мониторинга входят банки, страховые компании, нотариусы, адвокаты, аудиторы и другие финансовые учреждения. Их задача состоит в проверке операций, которые могут свидетельствовать об отмывании средств или использовании денег из неподтвержденных источников. Именно поэтому при покупке недвижимости нотариус вправе потребовать документы, подтверждающие происхождение средств.
В декабре 2025 года Министерство юстиции официально опровергло слухи о якобы новых правилах, отметив, что с 1 января 2026 года процедура финансового мониторинга не изменялась. Она по-прежнему осуществляется в соответствии с Законом №361-IX и действует уже много лет.
Особое внимание уделяется так называемым пороговым финансовым операциям. Речь идет о случаях, когда сумма сделки равна или превышает 400 тысяч гривен. В таких ситуациях нотариус обязан проверить источники происхождения средств, особенно если речь идет о наличных расчетах, переводах за границу или участии лиц, связанных с политической деятельностью.
Для подтверждения легальности доходов могут потребоваться декларации, договоры дарения, документы о наследстве, справки о зарплате или другие бумаги, объясняющие происхождение средств. Только после этого нотариус имеет право удостоверить договор купли-продажи недвижимости.
Специалисты рекомендуют гражданам заранее подготовить все необходимые документы и сохранять подтверждение движения средств на счетах. Это позволит избежать задержек при оформлении сделок и значительно ускорит процесс.
Напомним, почему банк может неожиданно заблокировать счет: наиболее распространенные причины
Ранее мы рассказывали, что карту заблокируют без всякого нарушения: банк ограничит в ваших интересах.
Также проблема не только в формуле расчета: почему украинцы остаются без достойных пенсий
