В Украине усиливается финансовый мониторинг, в рамках которого банки более активно проверяют клиентские операции и блокируют счета в случаях подозрительной деятельности. По имеющимся данным, ограничения уже коснулись более 80 тысяч человек. Среди учреждений, применяющих жесткие меры, называют ПриватБанк, Монобанк и другие финансовые организации.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяОсновная причина усиленного контроля – борьба с теневыми финансовыми схемами, в частности использованием так называемых «дропов». Речь идет о физических лицах, чьи счета применяются для транзита средств, обналичивания или прикрытия незаконной предпринимательской деятельности. При фиксации подозрительных операций банки могут ограничить доступ к счету без предупреждения или даже расторгнуть договор обслуживания.
Особое внимание финансовые учреждения уделяют схемам искусственного дробления бизнеса. Такая практика предполагает использование крупной компанией многочисленных физических лиц-предпринимателей вместо работы через одно юридическое лицо. Это позволяет оставаться на упрощенной системе налогообложения и уменьшать налоговую нагрузку. По данным Бюро экономической безопасности Украины, в январе-ноябре 2025 года риски неуплаты налогов из-за подобных схем оценивались в 4,8 млрд грн.
О масштабах блокировок сообщила народная депутат Ольга Василевская-Смаглюк после встречи с представителями бизнеса и контролирующих органов. По ее словам, банки действуют в рамках действующего законодательства и выполняют требования финансового мониторинга, направленного на борьбу с незаконными операциями.
Ужесточение контроля уже влияет на бизнес-среду: часть компаний переходит на общую систему налогообложения, оформляет работников официально и отказывается от рисковых операций. Обычным клиентам банков рекомендуют внимательно проверять происхождение средств и избегать транзакций, которые могут вызвать подозрение финансовых учреждений.
Эксперты отмечают, что в ближайшее время контроль со стороны банков остается жестким, а количество заблокированных счетов может расти вместе с расширением финансового мониторинга.
Напомним, ПриватБанк ограничит выдачу депозитов: кто не сможет получить собственные сбережения
Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк обновил правила переводов: какие условия действуют в феврале
Также, банки усилят контроль за карточными переводами: какую информацию важно проверить
