Украинская банковская система продолжает борьбу с теневой экономикой, вводя беспрецедентно жесткие методы. Ранее финансовый мониторинг при наличии подозрительных операций мог просто задать вопрос, но теперь банки окончательно разрывают сделки с вызывающими подозрения клиентами.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяО масштабах таких блокировок рассказала народная депутат Ольга Васильевская-Смаглюк в сообщении в соцсети Facebook.
Кого затрагивают эти действия?
Масштабные мероприятия прежде всего направлены против так называемых "дропов", или "денежных мулов" - граждан, которые за небольшое вознаграждение добровольно предоставляют доступ третьим лицам к своим банковским картам и счетам. Из-за таких счетов мошеннические группировки проводят миллиарды гривен. Их используют для уклонения от уплаты налогов, обслуживания нелегального игорного бизнеса, отмывания средств и финансирования незаконной деятельности, в частности, наркоторговли. Благодаря современным алгоритмам банки уже научились оперативно распознавать подобные схемы и блокировать их.
Как работает схема быстрого заработка?
Мошенники в основном привлекают к нелегальным схемам наиболее уязвимые социальные группы: людей в сложных жизненных обстоятельствах, студентов, пенсионеров. Они предлагают легкие деньги за простые действия – открыть счет в банке, передать данные для входа в приложение или пересылать коды из SMS. Однако участие в таких действиях фактически приравнивается к финансовому преступлению. Банковские системы легко подмечают подозрительную активность, в том числе значительные суммы, которые вдруг проходят через счет рядового гражданина. В таких случаях счёт немедленно блокируют. Человек затем получает статус неблагонадежного клиента, через который открыть новый счет в другом банке становится почти невозможно.
Усиленный контроль бизнеса: прекращение "дробления" доходов
Кроме физических лиц, под проверки попадает и крупный бизнес, массово использующий схемы во избежание уплаты налогов. Типичный пример - искусственное распределение многомиллионных доходов гостиниц, крупных ресторанов, торговых сетей между многочисленными ФЛП, чтобы минимизировать суммы уплаченных налогов. Злоупотребления выявляются, после чего компании вынуждают переходить на общую систему налогообложения и оформлять работников официально.
Учитывая подготовку Украины к интеграции в европейскую платежную систему SEPA, нормы прозрачности финансовых операций будут только усиливаться в будущем.
Ранее портал Знай писал, что счета придется закрыть: Сбербанк предупредил о платежах.
Кроме того, мы сообщали о нулевых кредитах на генераторы: кто может подготовиться к отключениям.
Также портал информировал, что украинцев пугают блекаутами: эксперт предупредил, что готовится к повышению тарифов.
