Несмотря на распространенный страх среди украинцев, у налоговой службы нет прямого автоматического доступа к банковским счетам граждан. Она не видит остатки на карточках, не контролирует каждый перевод и не получает выписки в реальном времени. Однако это не означает, что необлагаемые налогом доходы остаются незамеченными.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяАдвокат Богдан Янкив объяснил, что сегодня налоговая работает сразу через несколько каналов и фактически может добраться до информации о доходах даже без прямого доступа к банковской тайне.
Первый механизм – через Национальный банк Украины. Именно НБУ собирает определенную информацию от банков и передает ее налоговым органам. По словам юриста, он видел официальные письма, где налоговая потребовала уплатить налог именно на основании таких данных.
Минимальная сумма, с которой начинался интерес налоговиков, составляла около 540 тысяч гривен оборота по карточкам в год. Именно от таких показателей Нацбанк раньше запускал сбор информации.
Второй путь – финансовый мониторинг. Если банк подмечает подозрительную активность, клиента могут признать рисковым, временно заблокировать сделки и передать информацию дальше — в том числе налоговой.
Третий вариант – через суд. Налоговая имеет право обратиться с запросом о раскрытии банковской тайны, если для этого есть законные основания.
Четвертый способ – налоговая проверка. В таком случае гражданина могут обязать предоставить выписки со счетов и объяснения по происхождению средств.
Отдельно активно используются данные по реестру недвижимости. Налоговая отлично видит, какой недвижимостью владеет человек, и может анализировать доходы от аренды. Особенно легко это отслеживается, если квартиру арендует ФЛП или юридическое лицо, они автоматически выступают налоговыми агентами.
Также источником проверок становятся соцсети и медиа. Если предприниматель публично заявляет о больших оборотах в десятки миллионов гривен, то налоговая может использовать эти слова как основание для проверки происхождения средств. Такие заявления часто становятся подтверждениями даже в судах.
Еще один серьезный инструмент – международный обмен налоговой информацией CRS. Благодаря этой системе иностранные банки передают Украине данные о счетах украинских резидентов за границей. Особенно громким примером стали проверки доходов украинцев на платформе OnlyFans, когда налоговая начала массово посылать письма с требованием уплатить налоги.
Изменились и правила фискальных чеков. Теперь сервисы типа NovaPay указывают в чеках имена получателей платежей. Если человек регулярно получает много оплат за товары через почтовые отделения, это может стать основанием для письма от налоговой.
В будущем контроль станет еще более жестким. В Верховной Раде уже рассматривают законопроект, по которому маркетплейсы и международные платформы типа Amazon, eBay и бирж фриланса будут передавать данные о доходах украинцев напрямую в налоговую.
Напомним, доходы украинцев за рубежом "сольют" налоговой: кому угрожают двойные штрафы
Раньше мы рассказывали о многотысячных штрафах за переводы: какие операции могут разорить
Также банковские лимиты на переводы: украинцев предупредили об усилении контроля
