Украинские банки готовятся к масштабному усилению контроля за денежными переводами. Уже с середины августа вступают в силу новые лимиты, которые напрямую повлияют на сотни тысяч клиентов — от начинающих предпринимателей до обычных граждан, чьи доходы банк сочтет неподтвержденными.
Как сообщает ZAXID.NET, нововведения закреплены в обновленном Меморандуме об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, который банки подписали еще 14 мая. Документ предусматривает два этапа введения ограничений — в августе и ноябре 2026 года.
Какие лимиты ждут предпринимателей
Новые правила коснутся прежде всего новосозданных и так называемых «спящих» ФОПов — тех, кто длительное время не вел деятельность. Банки будут определять таких клиентов по собственным процедурам финансового мониторинга: в категорию «новичков» могут попасть предприниматели, работающие от шести до двенадцати месяцев после регистрации.
Первый этап стартует 14 августа. Месячные лимиты на переводы установят на следующих уровнях:
- ФОП первой группы — до 600 000 грн;
- ФОП второй и третьей групп — до 3 000 000 грн;
- Новые и неактивные юридические лица — до 5 000 000 грн.
Второй этап, запланированный на ноябрь, предусматривает существенное сокращение этих лимитов:
- ФОП первой группы — до 400 000 грн в месяц;
- ФОП второй и третьей групп — до 1 000 000 грн;
- Юридические лица — до 2 000 000 грн в месяц.
Лимиты для обычных украинцев без подтвержденных доходов
Меморандум также прописывает общие ограничения для физических лиц, которые не смогли документально подтвердить источники своих поступлений. Здесь банки дифференцируют клиентов по уровню риска:
- Высокий уровень риска — лимит до 50 000 грн в месяц;
- Средний и низкий уровень риска — до 100 000 грн в месяц.
Именно эта норма может стать самой болезненной для рядовых украинцев, которые активно пользуются карточными переводами, но не имеют официального трудоустройства или других документально оформленных доходов.
Кого ограничения не коснутся
В то же время новые лимиты не будут распространяться на несколько категорий клиентов. В «белом списке» — зарплатные клиенты, лица с документально подтвержденными доходами, а также волонтеры, которых банк идентифицировал в соответствии с требованиями Национального банка Украины.
Для всех остальных — особенно тех, кто только начинает предпринимательскую деятельность или работает без официального оформления, — августовские изменения будут означать необходимость пересмотра финансовых привычек.
Как проверить свой лимит и что делать
Узнать, попали ли вы под ограничения, можно непосредственно в своем банке — через мобильное приложение, горячую линию или в отделении. Если банк уже применил к вам лимит, а вы имеете подтвержденные доходы, стоит подать соответствующие документы: справку о доходах, налоговую декларацию, трудовой договор или выписку из Единого государственного реестра.
Волонтерам следует заранее сообщить банку о своем статусе и предоставить подтверждающие документы, чтобы избежать автоматического попадания под ограничения.
Ранее портал Знай сообщал, переводы с карты на карту ограничат до 50 000 грн: новые лимиты с августа.
Также наш портал информировал, в Monobank появилась новая функция для тех, кого преследуют бывшие: как изменятся переводы.
