Национальный банк Украины заявил о раскрытии масштабных схем, которые использовались для обхода валютных лимитов при покупке иностранной валюты. Отдельные клиенты и группы связанных лиц систематически дробили крупные суммы на десятки мелких операций, чтобы оставаться в пределах суточных ограничений и не привлекать внимание финансового мониторинга.
Как сообщает Первый деловой со ссылкой на НБУ, среди самых распространенных нарушений — параллельная покупка валюты сразу в нескольких банках, использование карт родственников и знакомых, а также серийные операции в пределах суточных лимитов, которые фактически формировали значительные объемы покупки. Часть транзакций имела признаки скоординированных действий между несколькими лицами.
Регулятор обязал банки немедленно усилить контроль. Финансовые учреждения теперь должны тщательно анализировать повторяющиеся транзакции, проверять связи между клиентами, блокировать операции с признаками обхода лимитов и требовать документальное подтверждение источников средств в случае подозрительной активности.
Что изменится для клиентов банков
В НБУ подчеркивают: усиленные меры направлены не против рядовых украинцев, а на предотвращение спекулятивных действий, создающих искусственное давление на курс гривны. Если вы покупаете валюту в пределах разрешенных лимитов и не участвуете в схемах дробления — никаких проблем с банком не возникнет.
Однако тем, кто регулярно совершает большое количество валютных операций или получает значительные суммы из-за границы, стоит быть готовыми к дополнительным вопросам от финучреждения. Банк может попросить объяснить источник средств, предоставить документы о доходах или подтвердить родственные связи, если переводы идут между картами членов семьи.
Как не попасть под блокировку
Чтобы избежать неприятных ситуаций с банком, стоит придерживаться нескольких простых правил:
- Не превышайте суточные лимиты на покупку валюты, установленные вашим банком.
- Избегайте серийных операций на одинаковые суммы в течение короткого времени.
- Не используйте карты третьих лиц для обхода ограничений.
- Сохраняйте документы, подтверждающие законность ваших доходов.
- В случае блокировки операции — сразу обращайтесь в официальную поддержку банка, а не к сторонним «помощникам».
С августа украинцам доступны значительно более широкие возможности для легальной покупки валюты. Новые лимиты позволяют приобрести до 100 000 гривен в эквиваленте в месяц без дополнительных подтверждений. Обходить правила через схемы дробления незаконно — и бессмысленно, ведь легальные лимиты покрывают потребности подавляющего большинства граждан.
Ранее портал Знай сообщал, лимиты на переводы сократят вдвое с ноября: банки ввели новые ограничения для украинцев.
Также наш портал информировал, банк заблокировал карту, а деньги исчезли из доступа: что делать украинцам и как снять арест.
Больше деталей читай в материале: ошибочно перевели деньги не на ту карту: банк не спишет их обратно — что делать сразу.
