В Україні введені обмеження на карткові перекази - 100 тисяч гривень на місяць для звичайних клієнтів і 50 тисяч для "високоризикових". Після введення цих правил почалися масові скарги на блокування рахунків. Про це повідомляє "Уніан".
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
Підписатися
Директор департаменту фінансового моніторингу та валютного нагляду Unex Bank Оксана Денисенко пояснила, що серед клієнтів банку, які потрапляють до категорії "високоризикових" з лімітом 50 тисяч гривень, частка незначна. В цю групу входять ті, у кого виявлені специфічні ризикові ознаки або прогалини в документах.
"В результаті блокувань кількість сумнівних операцій у банку зменшується", - зауважила вона.
Заступник голови правління "Глобус Банку" Анна Довгальська повідомила, що серед клієнтів, які потрапляють під обмеження в 50 тисяч, 80% використовують онлайн-канали (карткові перекази), а 20% - офлайн (через каси).
В обох банках зазначили, що такі обмеження - стандартна практика. Денисенко уточнила, що блокування застосовуються вибірково, при наявності підозрілих транзакцій.
"Вони не включаються автоматично для всіх клієнтів, а активуються при виявленні незвичних платежів, санкційних списків, невідповідностей у документах або відхилень у поведінці рахунка", - додала вона.
Довгальська також підкреслила, що ризиковими вважаються ті клієнти, про яких у банку мало інформації. Це може бути пов’язано з відсутністю підтвердження джерел коштів або незвичною поведінкою рахунка.
"Часто ці клієнти не здійснюють великих операцій, і індивідуальні ліміти для них - це логічне рішення", - зазначила вона.
- Раніше портал Знай повідомляв банк заблокував платіж: які питання можуть ставити і як швидко реагувати.
- Також наш портал інформував нові правила зняття готівки: ПриватБанк повідомив про обмеження.
- Крім того, ми писали, можна втратити гроші: ПриватБанк без попередження закриває рахунки.
