В Україні банки продовжують посилювати фінансовий моніторинг операцій клієнтів, однак про масові блокування наразі не йдеться. Про це розповів фінансовий аналітик Ігор Львов в ефірі Times of Ukraine.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяЗа його словами, у 2025 році в Україні налічувалося близько 50 мільйонів активних банківських карток. Із них під блокування потрапили приблизно 58 тисяч, що становить лише 0,1%. Для порівняння, у країнах ЄС цей показник коливається на рівні 1–2%.
Водночас експерт окреслив категорії клієнтів, які найчастіше можуть потрапити під увагу банків.
Перш за все, це українці, чиї фінансові операції не відповідають їхнім офіційним доходам. Наприклад, якщо при зарплаті 30–35 тисяч гривень на рахунок надходять значно більші суми, це може викликати підозру та стати підставою для перевірки.
Друга категорія — клієнти з нетиповою фінансовою поведінкою. Йдеться, зокрема, про велику кількість дрібних переказів або інші незвичні транзакції, які вибиваються зі звичайної активності користувача.
Третя група — це ті, хто здійснює операції, пов’язані з криптовалютами. Такі транзакції також можуть привертати підвищену увагу з боку банківських установ.
Окремо експерт звернув увагу на перекази від різних осіб. Якщо йдеться про разову допомогу чи подарунок — це не викликає запитань. Однак регулярні надходження коштів від кількох людей можуть бути розцінені як ризикова активність.
Львов наголосив, що всі умови обслуговування, включно з причинами можливого блокування, прописані у договорах, які клієнти підписують під час відкриття рахунку.
У разі блокування картки фахівець радить насамперед звернутися до банку для з’ясування причин. Після цього потрібно надати пояснення та, за необхідності, документи, які підтверджують походження коштів. Також варто перевірити актуальність персональних даних, адже невідповідність інформації у банку може стати додатковим фактором для обмеження доступу до рахунку.
Нагадаємо, якщо відправили гроші незнайомцю: у банку пояснили, як повернути помилковий переказ
Раніше ми розповідали, що українцям почали блокувати доступ до "Приват24": кому це загрожує
Також, тарифи ПриватБанку: хто має право на пільгове обслуговування
