Все більше громадян України стикаються з проблемами під час грошових переказів – їхні рахунки блокують, а на деякі накладають штрафи через некоректне оформлення платежів. Про це пише "Перший бізнесовий".
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
Підписатися
Банки зазначають збільшення кількості операцій, що потрапляють під посилений фінансовий контроль, особливо коли в призначенні переказу є неоднозначні формулювання або операції проводяться надто регулярно. Фахівці пояснюють, що основна причина таких ситуацій – неправильно вказане призначення платежу.
"Якщо під час переказу між фізичними особами в графі "призначення" вказати такі формулювання, як "оплата товару", "оплата послуг" або інші схожі комерційні формулювання, система може сприйняти операцію як підприємницьку діяльність. У таких випадках банк зобов’язаний направити дані до податкових органів, а отримувачу переказу можуть нарахувати податки або накласти штраф", – говориться у повідомленні.
Ще одним частим джерелом проблем є регулярні перекази великих сум без пояснень. Такі операції створюють враження прихованих доходів або діяльності, що не відповідає фінансовому профілю клієнта. У результаті банк може тимчасово заблокувати рахунок до завершення перевірки та з’ясування ситуації.
Експерти радять проявляти обережність при вказанні призначення переказу. Для приватних переказів варто використовувати нейтральні формулювання на кшталт "особистий переказ", "повернення коштів" або "подарунок". Також радять не використовувати особисті картки для операцій, які можуть мати ознаки підприємницької діяльності.
Фінансові установи наголошують – уважність при заповненні реквізитів та дотримання правил безпечного переказу дозволить уникнути непотрібних перевірок, блокування карток та можливих фінансових санкцій. Крім того, це допомагає підтримувати прозорість операцій і знижує ризик непорозумінь з податковою.
- Раніше портал Знай повідомляв пенсію на картку ПриватБанку: які тарифи встановили для пенсіонерів.
- Як отримати на картку до 15 000 грн.
- Крім того, ми писали, що сотні гривень на вітер: як Приватбанк наживається на помилках клієнтів.
