Карткові перекази під жорстким контролем: які платежі накличуть проблеми

Наслідком перевірки може стати блокування банківських рахунків

Владислав Писаренко Редактор новин

сьогодні, 11:30

сьогодні, 11:30

В Україні посилили контроль за грошовими операціями, і банківські перекази дедалі частіше потрапляють під фінансовий моніторинг. У результаті клієнтів можуть просити пояснити походження коштів, надати додаткові документи або навіть тимчасово обмежити доступ до рахунку.

Як пояснюють у юридичній компанії YANKIV, перевірки залежать не лише від суми, а й від характеру транзакцій та загальної фінансової поведінки клієнта.

Які суми привертають увагу

Невеликі перекази зазвичай не викликають підозр. Операції до 30 тисяч гривень у більшості випадків проходять без додаткових перевірок.

Якщо сума коливається в межах 30-400 тисяч гривень, банк може зацікавитися такою операцією, особливо якщо вона має ознаки ризикової.

Популярні новини зараз

Пенсіонерам нарахують підвищені пенсії: хто та які доплати отримає у квітні Ніяких квашених помідорів та домашньої ковбаси: що тепер заборонено продавати на ринках Звітуватимемося за кожну копійку: доходи українців візьмуть під жорсткий контроль У метро пустять не всіх: хто не зможе їздити з квітня

Показати ще

Найбільшу увагу фінансового моніторингу привертають перекази від 400 тисяч гривень. Такі транзакції підлягають обов’язковій перевірці відповідно до вимог законодавства щодо протидії відмиванню коштів і фінансуванню незаконної діяльності.

Операції, які перевіряють незалежно від суми

Окрім великих переказів, банки звертають увагу на так звані ризикові операції. Серед них:

міжнародні перекази за кордон;
операції з готівкою – внесення або зняття значних сум;
транзакції з контрагентами з офшорних зон або країн із підвищеним ризиком;
операції, пов’язані з політично значущими особами (PEP) або їхнім оточенням.

Водночас фінансові установи аналізують не лише окремі платежі, а й загальний рух коштів. Якщо обіг на рахунку різко зростає або не відповідає типовій поведінці клієнта, це може стати підставою для додаткової перевірки.