Що змінюється для власників карток
Національний банк України готує чергове посилення контролю за банківськими операціями. Нові правила фінансового моніторингу, які набудуть чинності вже найближчими тижнями, стосуватимуться переказів з картки на картку, зняття готівки та онлайн-платежів.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяЯк повідомляють джерела у фінансовому секторі, регулятор прагне зменшити обсяги тіньових операцій через банківську систему. За попередніми даними, під особливий контроль потраплять транзакції на суму понад 30 тисяч гривень на місяць.
Які банки вже попередили клієнтів
ПриватБанк, Ощадбанк та monobank першими повідомили своїх користувачів про майбутні зміни. У повідомленнях клієнтам рекомендують зберігати документи, що підтверджують походження коштів, особливо якщо йдеться про регулярні великі надходження.
«Ми діємо в межах вимог регулятора. Клієнтам варто бути готовими до додаткових запитів щодо підтвердження джерел доходів при переказах понад встановлені ліміти», — зазначають представники банківського сектору.
Як уникнути блокування рахунку
Фахівці радять українцям заздалегідь подбати про документальне підтвердження своїх доходів. Особливо це стосується фрілансерів, власників малого бізнесу та тих, хто регулярно отримує перекази від родичів із-за кордону.
Варто пам'ятати: банк має право заблокувати рахунок за підозрілу активність без попередження, а розблокування може зайняти до 30 днів. Тому експерти наполегливо рекомендують не ігнорувати повідомлення від фінустанов.
Нові правила фінмоніторингу — це частина масштабнішої стратегії НБУ з приведення українського банківського сектору до європейських стандартів. Очікується, що до кінця 2026 року вимоги стануть ще жорсткішими.
Раніше портал Знай повідомляв, податок за перекази на картку: податкова придивиться до транзакцій українців.
Також наш портал інформував, онлайн-оплати та картки: Нацбанк запроваджує нові вимоги до операцій.
Більше деталей читай у матеріалі: картки блокують автоматично: кого це торкнеться.
