1. Что меняется для владельцев карт2. Какие банки уже предупредили клиентов3. Как избежать блокировки счета

Что меняется для владельцев карт

Национальный банк Украины готовит очередное усиление контроля за банковскими операциями. Новые правила финансового мониторинга, которые вступят в силу уже в ближайшие недели, коснутся переводов с карты на карту, снятия наличных и онлайн-платежей.

Как сообщают источники в финансовом секторе, регулятор стремится уменьшить объемы теневых операций через банковскую систему. По предварительным данным, под особый контроль попадут транзакции на сумму свыше 30 тысяч гривен в месяц.

Какие банки уже предупредили клиентов

ПриватБанк, Ощадбанк и monobank первыми сообщили своим пользователям о грядущих изменениях. В уведомлениях клиентам рекомендуют сохранять документы, подтверждающие происхождение средств, особенно если речь идет о регулярных крупных поступлениях.

«Мы действуем в рамках требований регулятора. Клиентам стоит быть готовыми к дополнительным запросам о подтверждении источников доходов при переводах сверх установленных лимитов», — отмечают представители банковского сектора.

Как избежать блокировки счета

Специалисты советуют украинцам заранее позаботиться о документальном подтверждении своих доходов. Особенно это касается фрилансеров, владельцев малого бизнеса и тех, кто регулярно получает переводы от родственников из-за границы.

Стоит помнить: банк имеет право заблокировать счет за подозрительную активность без предупреждения, а разблокировка может занять до 30 дней. Поэтому эксперты настоятельно рекомендуют не игнорировать сообщения от финучреждений.

Новые правила финмониторинга — часть более масштабной стратегии НБУ по приведению украинского банковского сектора к европейским стандартам. Ожидается, что до конца 2026 года требования станут еще жестче.

Ранее портал Знай сообщал, налог за переводы на карту: налоговая присмотрится к транзакциям украинцев.

Также наш портал информировал, онлайн-оплаты и карты: Нацбанк вводит новые требования к операциям.

Подробности читай в материале: карточки блокируют автоматически: кого это коснется.