В 2025 г. украинские банки существенно усилили финансовый мониторинг. Особое внимание попали не только предприниматели и бизнес, но и обычные физические лица. Один из самых активных в проверках – ПриватБанк. Если сделки клиента кажутся подозрительными, счет могут заблокировать, а в отдельных случаях даже полностью расторгнуть договор обслуживания.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяТакие полномочия банки получили в соответствии с законом о финансовом мониторинге, позволяющим финансовым учреждениям самостоятельно оценивать риски клиентов. Если банк считает, что сделки могут быть связаны с отмыванием средств или скрытой деятельностью, он вправе вмешаться без решения суда.
Причин для прекращения сотрудничества с клиентом действительно немало. Самые распространенные из них:
-
банк считает клиента слишком высоким финансовым риском;
Популярные статьи сейчасПравила изменились: "Нафтогаз" призвал по-новому передавать показатели Счет могут заблокировать за один платеж: кому ПриватБанк откажет в обслуживании Детей выпишут из жилья без предупреждения: в Украине обновили правила регистрации Как повысить пенсию на 3000 грн: простая формула спасет от голодной старостиПоказать еще -
клиент не предоставляет документы, объясняющие происхождение средств;
-
представляет ложную или неполную информацию;
-
банк не может установить, кто действительно получает от операций.
Зачастую проблемы возникают именно из-за подозрительных платежей — регулярных крупных переводов, нетипичной активности или поступления без объяснения.
Процесс не проходит мгновенно. Первоначально банк анализирует операции и собирает информацию. Затем клиента просят предоставить пояснения или документы. И только после этого принимается решение — продолжать сотрудничество или прекращать его.
Если банк решает расторгнуть контракт, клиент получает официальное уведомление.
После отказа в дальнейшем обслуживании клиент не может снять деньги наличными. ПриватБанк дает 30 календарных дней, чтобы обратиться в отделение и перевести остаток денег на счет в другом банке.
Для этого нужно написать заявление на перевод средств. Банк посылает ее по почте, а также может предоставить непосредственно в отделении. Вместе с заявлением необходимо иметь:
-
реквизиты счета в другом банке;
-
паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
-
идентификационный код
Если клиент не придет в банк в течение 30 дней, то средства не исчезнут. Их переведут на отдельный аналитический счет для бездействующих счетов. Деньги будут храниться там и будут возвращены по первому требованию, когда человек все же обратится в банк.
Специалисты советуют заранее хранить документы, подтверждающие происхождение средств, не использовать личные счета для бизнеса и оперативно отвечать на запросы банка. В 2025 году финмониторинг стал более жестким — и это реальность, с которой приходится считаться всем.
Напомним, банки массово отказывают в кредитах на жилье: кто не сможет воспользоваться льготной ипотекой
Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк обязал держателей карт пройти важную процедуру: кого это коснется
Также, деньги на карту: ПриватБанк анонсировал выплаты украинцам – как получить
