Собираетесь внести наличные на банковский счет - будьте готовы подтвердить их происхождение. Без подтверждающих документов финансовое учреждение вправе приостановить операцию или вовсе отказать в зачислении средств, причем это может касаться не только крупных, но и относительно небольших сумм. Об этом в комментарии "РБК-Украина" рассказала финансовый планер Лариса Мошковская.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
Подписаться
По действующим требованиям финансового мониторинга клиент не может беспрепятственно положить на счет значительный объем наличных без объяснения источника средств. Формальный порог, при достижении которого проводится обязательная проверка, составляет 400 тысяч гривен. Если попытаться внести такую сумму без документов, подтверждающих доход, вероятность блокировки практически стопроцентная, подчеркнула эксперт.
При этом банки анализируют не только крупные операции - каждая транзакция оценивается индивидуально с учетом истории счета и финансового профиля клиента. Финансовое учреждение имеет право запросить подтверждающие документы о происхождении средств, временно приостановить зачисление денег, отклонить платеж или заморозить сумму до завершения проверки в рамках финмониторинга.
Ключевой момент для банка - прозрачность источника дохода. Если на карту клиента на протяжении длительного времени поступают официальные выплаты - зарплата, гонорары, дивиденды или другие задекларированные доходы, - то очередное пополнение, даже значительное, как правило, не вызывает дополнительных вопросов.
Иная ситуация складывается, если счет открыт недавно либо ранее практически не использовался. В таком случае даже внесение 50-100 тысяч гривен может привлечь внимание службы финансового мониторинга и стать так называемым красным флагом. Тогда клиенту придется предоставить пояснения и документы, подтверждающие законность происхождения средств. Эксперты советуют заранее подготовить договоры, справки о доходах или другие финансовые подтверждения, чтобы избежать задержек и возможной блокировки денег.
- Ранее портал Знай сообщал, в Раде хотят запретить работодателям снижать зарплаты: кого это коснется.
- Также наш портал информировал, зарплату, которой хватает на жизнь: эксперт предложил, как увеличить доходы украинцев.
- Кроме того, мы писали, пособие по безработице в 2026 году: сколько выплачивают и как долго.
