В Украине намерены внедрить единый государственный реестр банковских счетов и персональных сейфов граждан. Функции по его ведению предполагается передать Министерству финансов. Об этом сообщил вице-президент Ассоциации украинских банков Сергей Мамедов в интервью "Телеграфу".
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
Подписаться
Он пояснил, что в базе будет храниться ограниченный объем сведений - номер счета в формате IBAN, наименование банка, ФИО владельца и прочая базовая информация. При этом данные о балансе средств или операциях по счетам включаться не будут. Доступ к системе получат исключительно банки и органы финансового мониторинга в пределах действующего законодательства.
По словам Мамедова, инициатива создания такого реестра не является чем-то исключительным или репрессивным. Речь идет о гармонизации учета банковских счетов с европейской практикой. Банковские счета граждан уже находятся в правовом поле - через них осуществляются расчеты и переводы, а процедуры открытия и закрытия регулируются законом.
"Реестр лишь систематизирует эту информацию и упрощает ее администрирование. Аналогичные базы действуют во многих странах ЕС. Они не посягают на конфиденциальность, а обеспечивают упорядоченную структуру данных для уполномоченных органов, не предоставляя третьим лицам доступа к деталям счетов", - отметил Мамедов.
Говоря об индивидуальных банковских сейфах, он уточнил, что контроль за их содержимым не предусматривается. Цель - систематизация сведений о факте аренды. В реестр будут вноситься данные о том, кто пользуется сейфом, в каком банке и на какой период заключен договор. Информация о том, что именно хранится внутри, фиксироваться не будет.
Также законопроект предусматривает ужесточение требований к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний. Бизнес обяжут предоставлять достоверные сведения о собственниках, а за предоставление некорректной информации планируется усилить ответственность. Эксперты считают, что такие шаги необходимы для приведения финансовой системы Украины в соответствие с европейскими нормами.
- Напомним, обменять доллары по-старому не получится: ПриватБанк тихо переписал правила для валюты.
- Ранее мы рассказывали, что "Нет рук – нет карты": ПриватБанк отказывается открывать счета раненым защитникам.
- Также новые правила переводов: какие деньги запретят переводить.
