В Украине банки начали общий контроль за рисковыми клиентами. Теперь блокировка счета в одном финансовом учреждении автоматически может стать причиной отказа в обслуживании в других банках. По сути, в НБУ создают единые «черные списки», которые делают обратный путь к нормальным финансовым операциям значительно сложнее.

По обновленным рекомендациям Национального банка Украины, банки теперь обмениваются информацией о клиентах, вызывающих подозрение в финансовом мониторинге. Если раньше можно было просто перевести средства в другое учреждение и продолжать работу, сейчас этот вариант закрыт. Каждый перевод со счета, заблокированный из-за «провала» финмониторинга, будет содержать специальную метку. Новый банк мгновенно видит проблемы клиента и может ограничить сделки или отказать в открытии счета.

В НБУ объясняют: цель — борьба с серыми схемами и минимизация теневой экономики.

Под «черные списки» могут попасть не только мошенники, но и обычные граждане или предприниматели по неосторожности:

Популярные статьи сейчас
У должников есть 10 дней: за какую задолженность могут отрезать электроэнергию Думали сэкономили? Украинцам выставят коммунальные платежки через два месяца ПриватБанк будет брать за это деньги: за что украинцам придется платить, хотя всегда было бесплатно Пенсионное удостоверение больше не работает: льготникам изменяют правила
Показать еще

  • Вновь созданные ФЛП с высокими оборотами сразу после открытия счета.

  • Предприниматели с большими поступлениями без реальной прибыли или налоговой нагрузки.

  • «Спящие» счета, по которым внезапно начинается активное движение средств.

    работник банка
    работник банка

Риск блокировки растет, если клиент игнорирует запросы банка, не дает декларации о доходах или не может документально подтвердить происхождение средств. По данным НБУ, за последний год отказов в проведении операций из-за финмониторинга стало на 15% больше.

Несмотря на жесткие правила, банки должны объяснять причины блокирования. У клиента есть шанс исправить ситуацию — предоставить документы или изменить финансовое поведение. Однако эксперты предупреждают: автоматизация систем минимизирует человеческий фактор, так что ошибочные блокировки остаются реальной угрозой.

Напомним, в Украине убирают из обращения некоторые виды денег: какие банкноты не будут принимать в магазинах

Ранее мы рассказывали, что Ощадбанк обновил тарифы на некоторые услуги: за что могут списать 480 гривен

Также "Ощадбанк" предупредил держателей карт: грозит блокировка