Переводы на карты под тщательным наблюдением: финмониторинг не даст никакого шанса

Украинские банки могут заблокировать перевод средств, если сочтут операцию подозрительной. Такие случаи встречаются довольно часто, и причины обычно связаны с необычной финансовой активностью клиента.

Как пояснил адвокат Богдан Янкив, одной из самых распространенных причин является резкий рост объемов сделок. К примеру, если человек обычно проводит через счет около 50 тысяч гривен в месяц, а затем эта сумма внезапно растет до 200 тысяч, банк может обратить на это внимание и начать проверку.

Еще один рисковый фактор – частые переводы средств незнакомым лицам. Если клиент регулярно посылает деньги людям, с которыми нет подтвержденных финансовых отношений, банк может требовать объяснения. В случае отсутствия документального подтверждения, например, что это возврат долга или помощь родственникам, счет могут заблокировать.

Особое внимание банки уделяют и вновь созданным счетам. По словам эксперта, первые шесть месяцев после открытия наиболее критичны. Если на такой счет сразу приходят значительные суммы, это может вызвать подозрение. Именно новые счета блокируют гораздо чаще, чем те, которые уже длительное время используются.

Отдельно банки анализируют круг денежных операций клиента. Если человек получает средства от контрагентов, которых финансовое учреждение уже считает рисковым или подозрительным, это также может стать основанием для ограничения доступа к счету.

Напомним, ПриватБанк изменил правила переводов: какую выгоду получат клиенты

Раньше мы рассказывали, что ПриватБанк выплатит по 2000 грн: как получить деньги на счет

Также треть суммы за переводы: украинцев заставят жестко заплатить