Українські банки можуть заблокувати переказ коштів, якщо вважатимуть операцію підозрілою. Такі випадки трапляються доволі часто, і причини зазвичай пов’язані з незвичною фінансовою активністю клієнта.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяЯк пояснив адвокат Богдан Янків, однією з найпоширеніших причин є різке зростання обсягів операцій. Наприклад, якщо людина зазвичай проводить через рахунок близько 50 тисяч гривень на місяць, а потім ця сума раптово зростає до 200 тисяч, банк може звернути на це увагу і почати перевірку.
Ще один ризиковий фактор — часті перекази коштів незнайомим особам. Якщо клієнт регулярно надсилає гроші людям, з якими не має підтверджених фінансових відносин, банк може вимагати пояснення. У разі відсутності документального підтвердження — наприклад, що це повернення боргу або допомога родичам — рахунок можуть заблокувати.
Підвищену увагу банки приділяють і новоствореним рахункам. За словами експерта, перші шість місяців після відкриття є найбільш критичними. Якщо на такий рахунок одразу надходять значні суми, це може викликати підозру. Саме нові рахунки блокують значно частіше, ніж ті, які вже тривалий час використовуються.
Окремо банки аналізують коло фінансових операцій клієнта. Якщо людина отримує кошти від контрагентів, яких фінансова установа вже вважає ризиковими або підозрілими, це також може стати підставою для обмеження доступу до рахунку.
Нагадаємо, ПриватБанк змінив правила переказів: яку вигоду отримають клієнти
Раніше ми розповідали, що ПриватБанк виплатить по 2000 грн: як отримати гроші на рахунок
Також, третина суми за перекази: українців змусять жорстко заплатити
