Переводы под колпаком: даже деньги родным теперь ограничены - сколько можно отправить без проблем

Банки не делают исключений даже для семьи - действуют единые лимиты на переводы. Рассказываем, сколько можно отправить и почему контроль только усиливается

Торі Путімцева Випусковий редактор

сегодня, 12:30

сегодня, 12:30

Украинцам, которые регулярно переводят деньги родственникам, стоит быть внимательнее: банковские ограничения никуда не делись и продолжают действовать в прежнем объеме.

В апреле правила остались без изменений — об этом сообщили в Национальном банке Украины.

Речь идет не о разовых мерах, а о системной политике контроля за финансовыми операциями. Еще в 2024 году банки договорились действовать по единым правилам: подписали меморандум, который предусматривает обмен информацией о клиентах и согласованные подходы к лимитам.

Причина — борьба с теневыми схемами. Регулятор прямо говорит: ограничения нужны, чтобы снизить объем нелегальных операций и перекрыть каналы для мошенников. Особое внимание уделяется так называемым «дропам» — людям, через чьи счета могут проходить сомнительные деньги. Банковская система пытается заранее отсечь такие риски, даже если это создает неудобства обычным клиентам.

Популярные статьи сейчас

Деньги могут закончиться: украинцам угрожают задержки пенсий и соцвыплат Бесплатный проезд отменяют: что изменится для пенсионеров и льготников уже скоро Пенсионерам доплатят 1000 гривен: как оформить деньги Даже переводы родственникам – под ограничениями: какие суммы разрешают банки

Сами лимиты зависят от уровня риска, который банк присваивает клиенту. Если человек считается надежным или с умеренным риском, он может переводить до 100 тысяч гривен в месяц. Для тех, кто попадает в категорию повышенного риска, планка ниже — до 50 тысяч гривен.

Важно: ограничения действуют на все переводы без исключений. Неважно, отправляете ли вы деньги по номеру карты или по IBAN — правила одинаковые. И еще один момент, который многих удивляет: банк не учитывает, кому именно идут деньги. Даже если это родители, дети или другие близкие родственники, лимиты остаются теми же.

При этом в налоговой сфере действует своя логика. Денежные подарки между родственниками первой и второй степени родства не облагаются налогом. Но если возникнут вопросы, придется подтвердить родственные связи документально.

В сухом остатке: переводы внутри семьи остаются безопасными с точки зрения налогов, но не безграничными с точки зрения банков. И в ближайшее время ждать послаблений не приходится — контроль, наоборот, будет только усиливаться.