Перекази під ковпаком: навіть гроші рідним тепер обмежені – скільки можна відправити без проблем

Банки не роблять винятків навіть для сім'ї – діють єдині ліміти на перекази. Розповідаємо, скільки можна відправити і чому контроль лише посилюється

Торі Путімцева Випусковий редактор

сьогодні, 12:30

сьогодні, 12:30

Українцям, які регулярно переказують гроші родичам, варто бути уважнішими: банківські обмеження нікуди не поділися і продовжують діяти в колишньому обсязі.

У квітні правила залишилися без змін – про це повідомили у Національному банку України.

Йдеться не про разові заходи, а про системну політику контролю за фінансовими операціями. Ще 2024 року банки домовилися діяти за єдиними правилами: підписали меморандум, який передбачає обмін інформацією про клієнтів та узгоджені підходи до лімітів.

Причина – боротьба з тіньовими схемами. Регулятор прямо каже: обмеження потрібні, щоб знизити обсяг нелегальних операцій та перекрити канали для шахраїв. Особлива увага приділяється так званим дропам — людям, через чиї рахунки можуть проходити сумнівні гроші. Банківська система намагається заздалегідь відсікти такі ризики, навіть якщо це створює незручності звичайним клієнтам.

Популярні новини зараз

Перевірять кожного по 10 разів: мобілізацію та перевірки хочуть посилити Прийдуть нові рахунки за газ: що зміниться у платіжках Оцифрування трудових книжок веде до втрати стажу: Пенсійний фонд не враховує роки праці ПриватБанк списуватиме гроші з карток: заберуть сотні й навіть тисячі гривень

Показати ще

Самі ліміти залежать від рівня ризику, який банк надає клієнту. Якщо людина вважається надійною або з помірним ризиком, вона може переводити до 100 тисяч гривень на місяць. Для тих, хто потрапляє до категорії підвищеного ризику, планка нижча — до 50 тисяч гривень.

Важливо: обмеження діють попри всі переклади без винятків. Неважливо, чи ви відправляєте гроші за номером картки чи IBAN — правила однакові. І ще один момент, який багато хто дивує: банк не враховує, кому саме йдуть гроші. Навіть якщо це батьки, діти чи інші близькі родичі, ліміти залишаються тими самими.

При цьому у податковій сфері діє своя логіка. Грошові подарунки між родичами першого та другого ступеня спорідненості не оподатковуються. Але якщо виникнуть питання, доведеться підтвердити родинні зв'язки документально.

У сухому залишку: перекази всередині сім'ї залишаються безпечними з погляду податків, але з безмежними з погляду банків. І найближчим часом чекати послаблень не доводиться — контроль, навпаки, лише посилюватиметься.