Многие украинцы, особенно люди старшего возраста, нередко соглашаются по просьбе знакомых или даже посторонних лиц воспользоваться их банковской картой. За такую "услугу" часто предлагают несколько сотен гривен. Однако в ближайшее время подобная опрометчивость может обернуться серьезными последствиями.
Как сообщил юрист Михаил Вулах, в Верховной Раде готовят законодательные изменения, направленные на борьбу с так называемыми дропами – людьми, которые передают свои банковские счета или реквизиты для проведения сомнительных финансовых операций.
Речь идет о создании специального реестра лиц, чьи счета использовались в схемах отмывания средств, незаконных переводах или других финансовых махинациях. Именно такие люди часто становятся посредниками между организаторами преступных схем и банковской системой.
Особое внимание эксперты обращают на пенсионеров. Мошенники часто выбирают именно пожилых людей, предлагая им быстрый заработок при использовании банковской карты или счета. На первый взгляд такое предложение кажется безопасным, однако на практике через счет могут проходить средства сомнительного происхождения.
При попадании в реестр дропов человек может столкнуться с серьезными ограничениями. В частности могут возникнуть проблемы с открытием новых счетов, оформлением кредитов и проведением отдельных финансовых операций. В то же время информации об автоматическом прекращении выплаты пенсий или полной блокировке пенсионных средств пока нет.
Специалисты отмечают: пенсия остается гарантированной государственной выплатой. Однако использование собственных банковских реквизитов в сомнительных схемах может привести к проверкам, ограничениям со стороны банков и другим неприятным последствиям.
Именно поэтому украинцам советуют никогда не передавать свои банковские карты, реквизиты, пароли или доступ к мобильным приложениям даже знакомым людям. Также не стоит соглашаться получать на свой счет чужие деньги за вознаграждение.
Напомним, лимит 100 тысяч в месяц? НБУ планирует новые ограничения карточных переводов
Ранее мы рассказывали, что украинцев "давят" штрафами за карточные переводы: эксперт дал неожиданный совет
Также, денежные переводы без уплаты налогов: как сэкономить
