Финансовый мониторинг в Украине усиливается, и ПриватБанк как крупнейший государственный банк обязан проверять своих клиентов. Регулярное обновление персональных данных — не прихоть финучреждения, а прямое требование НБУ. Те, кто проигнорирует уведомления, могут потерять возможность пользоваться картами и счетами.
Почему банк требует обновить персональные данные
Требование актуализировать информацию о себе действует в рамках законодательства по предотвращению и противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. Все финансовые учреждения обязаны проверять клиентов и регулярно отчитываться перед Национальным банком о достоверности имеющихся данных. Основанием является постановление НБУ №65, которое обязывает банки проводить верификацию не реже одного раза в пять лет.
В ходе контроля банк анализирует уровень ежемесячного дохода граждан, а также подтверждает отсутствие связей со странами-агрессорами — РФ и Беларусью. Запрос на обновление может поступить даже тогда, когда в ваших данных ничего не изменилось. Частоту проверок определяют индивидуально для каждого клиента.
Как актуализировать данные: два способа
В зависимости от сложности запроса, пройти процедуру можно двумя путями. Самый простой — дистанционно через Приват24: в мобильном приложении или веб-версии это занимает считанные минуты. Второй вариант — лично в любом отделении с помощью менеджера, если возникли технические сложности или система требует предоставить дополнительные справки.
Какие документы нужны для визита в банк
Если актуализировать профиль через приложение не удалось и вас пригласили в отделение, с собой необходимо иметь базовый пакет:
- паспорт гражданина Украины или ID-карту;
- регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов (РНОКПП).
В случаях, когда банку необходимо уточнить источники и уровень вашего состояния, менеджер может попросить документы о доходах. Как правило, во внимание берутся сведения за последние три года с вычетом налогов и расходов на проживание (стандартно учитывается вычитание до 30%). Для этого понадобятся:
- справка о доходах с официального места работы за соответствующий период;
- выписка из Пенсионного фонда Украины (форма ОК-5 или ОК-7);
- справка из Государственного реестра физических лиц — плательщиков налогов о суммах выплаченных доходов и удержанных налогов.
Обновление данных для пенсионеров
Пенсионеры могут актуализировать информацию через Приват24 или непосредственно в отделении. Для этого понадобятся паспорт, идентификационный код, пенсионное удостоверение (при наличии) и мобильный телефон, к которому привязана банковская карта.
В 95% случаев банк не требует дополнительных справок о размере пенсии — финучреждение видит поступления от Пенсионного фонда в собственной системе. Справка из ПФУ (форма ОК-5, ОК-7 или справка о размере пенсии) может понадобиться только тогда, когда пенсионер получает выплаты в другом банке или наличными на почте, а в ПриватБанке открывает новые счета или проводит крупные финансовые операции.
Что будет, если проигнорировать требование банка
Последствия игнорирования уведомлений суровы: банк временно приостановит любые расходные и переводные операции по всем счетам клиента до момента прохождения проверки. Никаких предупреждений после нескольких напоминаний не будет — доступ к деньгам просто ограничат. Именно поэтому специалисты советуют не откладывать обновление данных и реагировать на уведомления банка вовремя.
Ранее портал Знай сообщал, банк спрашивает, откуда деньги: чего нельзя делать, чтобы не заблокировали счет.
Также наш портал информировал, популярный банк ликвидировали: Фонд прекратил выплаты вкладчикам спустя 11 лет.
