В Україні банки посилили контроль за готівковими операціями клієнтів. Зокрема, ПриватБанк може заблокувати рахунок або картку, якщо фінансові операції здадуться підозрілими. Такі дії здійснюються відповідно до рекомендацій Національний банк України у межах фінансового моніторингу.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяНа сайті банку зазначається, що клієнт може потрапити в зону ризику у разі:
-
частого зняття готівки (понад три рази на місяць);
-
оформлення готівкових кредитів із їх швидким погашенням;
-
отримання доходів, що суттєво перевищують середній рівень у регіоні;
Банкомат, скріншот: YouTube -
проведення операцій із ознаками легалізації незаконних доходів;
-
передачі доступу до рахунку третім особам (крім депозитів);
-
регулярного отримання коштів з-за кордону з подальшим зняттям готівки;
-
використання втрачених документів для відкриття рахунків або здійснення фіноперацій;
-
великих або регулярних готівкових операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта.
Окрему увагу банки приділяють криптовалютним транзакціям, виграшам у казино, значним готівковим внескам, а також переказам від чиновників чи політично значущих осіб.
Обмеження можуть застосовуватися до будь-яких карток — дебетових, кредитних або віртуальних. Якщо система фінансового моніторингу фіксує підозрілу активність, банк має право тимчасово заблокувати рахунок до з’ясування обставин.
Крім того, у разі проведення операції на суму понад 400 000 гривень клієнту необхідно буде підтвердити джерело походження коштів. Для менших сум застосовується ризикоорієнтований підхід — рішення ухвалюється з урахуванням характеру операцій та фінансової історії клієнта.
Нагадаємо, не приховаєте жодної копійки: в Україні хочуть створити фінансову базу громадян
Раніше ми розповідали, що звернуть увагу при переказі з картки на картку: через які слова банк може заморозити рахунок
Також, ПриватБанк оновив правила переказів: які умови діють у лютому
