Снятие наличных и переводы: какие операции ПриватБанк считает подозрительными

В Украине банки ужесточили контроль за наличными операциями клиентов. В частности, ПриватБанк может заблокировать счет или карту, если финансовые операции покажутся подозрительными. Такие действия осуществляются в соответствии с рекомендациями Национального банка в рамках финансового мониторинга.

На сайте банка отмечается, что клиент может попасть в зону риска в случае:

• частое снятие наличных (более трех раз в месяц);

• оформление наличных кредитов с их скорым погашением;

• получение доходов, существенно превышающих средний уровень в регионе;

  

• проведение операций с признаками легализации незаконных доходов;

• передаче доступа к счету третьим лицам (кроме депозитов);

• регулярного получения средств из-за границы с последующим снятием наличных денег;

• использование утраченных документов для открытия счетов или осуществления финопераций;

• крупных или регулярных наличных сделок, не соответствующих финансовому состоянию клиента.

Особое внимание банки уделяют криптовалютным транзакциям, выигрышам в казино, значительным наличным вкладам, а также переводам от чиновников или политически значимых лиц.

Ограничения могут применяться к любым картам – дебетовым, кредитным или виртуальным. Если система финансового мониторинга фиксирует подозрительную активность, банк вправе временно заблокировать счет до выяснения обстоятельств.

Кроме того, в случае проведения операции на сумму свыше 400 000 гривен, клиенту необходимо будет подтвердить источник происхождения средств. Для меньших сумм применяется рискоориентированный подход — решение принимается на основе характера операций и истории клиента.

Напомним, не скроете ни копейки: в Украине хотят создать финансовую базу граждан

Ранее мы рассказывали, что обратят внимание при переводе с карты на карту: через какие слова банк может заморозить счет

Также ПриватБанк обновил правила переводов: какие условия действуют в феврале