Якщо Державна податкова служба України виявляє незадекларовані доходи чи спроби ухилення від сплати податків, громадянам загрожують штрафи. Але яким же чином податкова дізнається про фінансові операції українців?
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяЗавдяки сучасним інструментам для збору та аналізу фінансових даних ДПС володіє широкими можливостями для перевірок, що суттєво підвищує ризик штрафів у разі порушення правил, повідомляє юрист Богдан Янків. Тож отримання незадекларованих доходів на банківськи картки - дуже ризикована справа.
Які ж існують основні джерела інформації ДПС щодо доходів громадян?
Банківська система
Це основний інструмент, який контролює Державна податкова служба. Банки зобов’язані звітувати перед Державною службою фінансового моніторингу про підозрілі транзакції на рахунках своїх клієнтів. Окрім цього, Національний банк періодично передає податковій інформацію про великі чи незвичайні карткові перекази.
Реєстри нерухомого та рухомого майна
У державних реєстрах зберігаються дані про власність українців - квартири, земельні ділянки, автомобілі та ін. Якщо офіційно задекларовані статки громадянина не збігаються зі стилем життя чи кількістю майна, це може викликати підозри у приховуванні реальних доходів.
Інформація від іноземних податкових органів
Україна долучилася до Міжнародного стандарту автоматичного обміну фінансовою інформацією (CRS). Це дозволяє податковій отримувати дані про банківські рахунки українських громадян за кордоном через співпрацю з партнерами інших країн.
Митна служба України
Державна митна служба здійснює контроль за переміщенням товарів і валют через кордон та передає отримані відомості до ДПС. Ця інформація охоплює посилки, регулярні грошові перекази, вартісні товари, що перевозяться через кордон, тощо.
Відкриті публічні джерела
Податкова також аналізує публічну інформацію. Наприклад, публіцистичні матеріали, інтерв’ю з учасниками шоу-бізнесу чи блогерами можуть містити заяви про доходи. Публікації у соціальних мережах чи виступи на телебаченні також стають приводом для поглибленого дослідження.
Онлайн-платформи
Електронні майданчики для продажу товарів і надання послуг - ще одне джерело перевірки. Важливими для податківців є такі платформи, як Amazon, OLX, Etsy, Upwork чи BlaBlaCar. Якщо особа продає товари або послуги через ці сайти й не декларує дохід, її можуть притягнути до адміністративної відповідальності за несплату податків.
Поштові оператори
Компанії, що займаються логістикою та доставкою (Укрпошта, Нова Пошта тощо), також можуть передавати дані про грошові перекази чи регулярне відправлення посилок. Це дозволяє виявити випадки прихованого підприємництва без реєстрації фізичної особи підприємця.
Таким чином, українці, які отримують незадекларовані доходи чи ведуть нелегальну діяльність, ризикують потрапити у поле зору державних органів. У 2026 році увага контролюючих органів до таких порушень значно посилилася, тому обережність та дотримання законів у фінансових операціях вкрай важливі.
Раніше портал Знай писав, що фінмоніторинг змінює правила: як тепер стежитимуть за переказами українців.
Крім того, ми повідомляли про зняття грошей у банкоматі: коли зростає ризик потрапити під фінмоніторинг.
Також портал інформував, що фінмоніторинг можна обійти: кому збільшать ліміти на карткові перекази.
