Если Государственная налоговая служба Украины выявляет незадекларированные доходы или попытки уклонения от налогов, гражданам грозят штрафы. Но каким же образом налоговая узнает о финансовых операциях украинцев?
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяБлагодаря современным инструментам сбора и анализа финансовых данных ГНС обладает широкими возможностями для проверок, что существенно повышает риск штрафов в случае нарушения правил, сообщает юрист Богдан Янкив. Поэтому получение незадекларированных доходов на банковские карты – очень рискованное дело.
Какие же существуют основные источники информации ГНС насчет доходов граждан?
Банковская система
Это основной инструмент, контролируемый Государственной налоговой службой. Банки обязаны отчитываться перед Государственной службой финансового мониторинга о подозрительных транзакциях на счетах своих клиентов. Кроме того, Национальный банк периодически передает налоговой информацию о крупных или необычных карточных переводах.
Реестры недвижимого и движимого имущества
В государственных реестрах хранятся данные о собственности украинцев - квартиры, земельные участки, автомобили и т.д. Если официально задекларированное состояние гражданина не совпадает со стилем жизни или количеством имущества, это может вызвать подозрения в сокрытии реальных доходов.
Информация от иностранных налоговых органов
Украина присоединилась к Международному стандарту автоматического обмена финансовой информацией (CRS). Это позволяет налоговой получать данные о банковских счетах украинских граждан за границей через сотрудничество с партнерами других стран.
Таможенная служба Украины
Государственная таможенная служба осуществляет контроль за перемещением товаров и валют через границу и передает полученные сведения в ГНС. Эта информация включает посылки, регулярные денежные переводы, дорогостоящие товары, перевозимые через границу и т.д.
Открытые публичные источники
Налоговая анализирует публичную информацию. Например, публицистические материалы, интервью с участниками шоу-бизнеса или блогерами могут содержать заявления о доходах. Публикации в социальных сетях или выступления по телевидению также становятся поводом для углубленного исследования.
Онлайн-платформи
Электронные площадки для продажи товаров и предоставления услуг – еще один источник проверки. Важны для налоговиков такие платформы, как Amazon, OLX, Etsy, Upwork или BlaBlaCar. Если лицо продает товары или услуги через эти сайты и не декларирует доход, его могут привлечь к административной ответственности за неуплату налогов.
Почтовые операторы
Компании, занимающиеся логистикой и доставкой (Укрпочта, Новая Почта и т.п.), также могут передавать данные о денежных переводах или регулярной отправке посылок. Это позволяет выявить случаи скрытого предпринимательства без регистрации ФЛП.
Таким образом, украинцы, получающие незадекларированные доходы или ведущие нелегальную деятельность, рискуют попасть в поле зрения государственных органов. В 2026 году внимание контролирующих органов к таким нарушениям значительно усилилось, поэтому осторожность и соблюдение законов в финансовых операциях крайне важны.
Ранее портал Знай писал, что финмониторинг меняет правила: как теперь будут следить за переводами украинцев.
Кроме того, мы сообщали о снятии денег в банкомате: когда растет риск попасть под финмониторинг.
Также портал информировал, что финмониторинг можно обойти: кому увеличат лимиты на карточные переводы.
