Національний банк України затвердив нові вимоги до роботи платіжних терміналів, які суттєво обмежують можливість анонімного поповнення банківських карток. Зміни спрямовані на посилення фінансового контролю, підвищення прозорості грошових операцій та протидію використанню готівки у незаконних схемах.
Відповідно до нових вимог регулятора, термінали самообслуговування повинні забезпечувати обов'язкову ідентифікацію особи, яка вносить готівкові кошти. Таким чином, поповнити банківську картку без підтвердження особи більше не вдасться. Для виконання цих вимог оператори мають впровадити рішення, які дають змогу встановити платника, зокрема шляхом інтеграції з банківськими сервісами та іншими системами ідентифікації.
У Національному банку зазначають, що анонімні операції з внесення готівки нерідко використовувалися для приховування походження коштів, обходу чинних обмежень та проведення фінансових операцій, які складно відстежити. Очікується, що нові правила допоможуть мінімізувати такі ризики та зроблять рух коштів більш прозорим.
Компанії, які обслуговують платіжні термінали, отримали перехідний період для модернізації обладнання та програмного забезпечення. Якщо оператор не приведе свою діяльність у відповідність до нових вимог, він може втратити право надавати послуги з поповнення банківських карток через термінали.
Для користувачів це означає, що під час внесення готівки необхідно буде пройти процедуру ідентифікації. Підтвердити особу можна буде за допомогою банківської картки, мобільного телефону, спеціального застосунку або інших передбачених способів, які дозволяють встановити, хто саме здійснює платіж.
Очікується, що нововведення можуть призвести до скорочення кількості готівкових поповнень через термінали. Водночас регулятор розраховує, що посилення контролю за фінансовими потоками підвищить ефективність фінансового моніторингу та суттєво ускладнить використання терміналів для проведення незаконних операцій і приховування походження коштів.
- Нагадаємо, переказ із-за кордону з'їсть ваші гроші: як українцям вибрати вигідний спосіб.
- Раніше ми розповідали, що проігнорували борг – втратили не лише гроші: яка відповідальність чекає на українців.
- Також, перекази під загрозою: НБУ готує жорсткі ліміти.
