Зловмисники дедалі частіше користуються фінансовою неграмотністю громадян і перетворюють звичайних українців на так званих «грошових мулів», або дропів. Про це повідомили в пресслужбі Бюро економічної безпеки України, наголосивши: жертвами схеми стають тисячі людей, які навіть не підозрюють, що вже фігурують у кримінальних провадженнях.
Дроп — це людина, яка свідомо або несвідомо надає свої банківські картки, рахунки, доступ до онлайн-банкінгу, SIM-картки чи персональні дані для проведення фінансових операцій третіми особами. Фактично дроп стає посередником між організаторами схеми та грошима, які потрібно приховати, переказати або обготівкувати.
Через рахунки дропів найчастіше проходять кошти від інтернет-шахрайства, незаконного онлайн-гемблінгу, продажу контрафактної продукції, ухилення від сплати податків, діяльності фіктивних підприємств і легалізації злочинних доходів. Щоб заплутати сліди, гроші можуть проходити через десятки рахунків різних людей у різних регіонах України — однак під час розслідування правоохоронці насамперед встановлюють саме власників цих рахунків.
Як працює схема дропів
Зловмисники знаходять людину через соціальні мережі, Telegram-канали, месенджери або сайти пошуку роботи. Найчастіше пропонують «просту роботу» без досвіду, швидкий заробіток або «допомогу з фінансовими операціями». Далі людину просять оформити банківську картку, передати її реквізити, надати логін і пароль від онлайн-банкінгу, зареєструвати ФОП або навіть ціле підприємство. За це обіцяють відсоток від суми або фіксовану оплату — і людина погоджується, не усвідомлюючи наслідків.
Після отримання доступу до рахунку через нього починають проходити кошти невідомого походження. У результаті саме власник картки офіційно фігурує в банківських операціях і потрапляє в поле зору банків, системи фінансового моніторингу та правоохоронних органів.
Хто в зоні ризику
У БЕБ назвали п'ять категорій українців, яких найчастіше втягують у схеми дропів: студенти та молодь, люди в пошуках підробітку, внутрішньо переміщені особи, громадяни у складному фінансовому становищі, а також люди без досвіду роботи у фінансовій сфері. Саме ці категорії найчастіше реагують на оголошення про «легкий заробіток» і можуть не усвідомлювати, що передача банківських даних третім особам — це вже співучасть у злочині.
Що загрожує дропам
У БЕБ наголошують: використання банківських рахунків у незаконній діяльності має ознаки одразу кількох кримінальних правопорушень. Залежно від обставин дії кваліфікують за статтями Кримінального кодексу: ст. 190 (шахрайство), ст. 200 (незаконні дії з платіжними засобами), ст. 205-1 (підроблення документів), ст. 209 (легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом) і ст. 212 (ухилення від сплати податків).
Серед можливих наслідків — блокування рахунків, арешт коштів і майна, штрафи, конфіскація, а також обмеження або позбавлення волі. І головне: незнання походження коштів не звільняє від відповідальності. Передав картку — відповідаєш.
Як не стати дропом
БЕБ рекомендує дотримуватися простих правил безпеки: нікому не передавайте банківські картки, реквізити рахунків і доступ до онлайн-банкінгу; не повідомляйте PIN-коди, CVV-коди та одноразові паролі; не погоджуйтеся на «роботу», пов'язану з переказами чи обготівковуванням коштів; уважно перевіряйте вакансії та роботодавців; не відкривайте ФОП або підприємства на прохання третіх осіб; не довіряйте пропозиціям швидкого заробітку без офіційного працевлаштування.
Що робити, якщо ви вже стали дропом
Якщо ви зрозуміли, що ваш рахунок використовують у незаконній схемі, дійте негайно: припиніть будь-які контакти з організаторами, заблокуйте банківську картку та доступ до онлайн-банкінгу, зверніться до банку й повідомте про підозрілі операції. Обов'язково подайте заяву до правоохоронних органів і збережіть усе листування, номери телефонів та іншу інформацію, пов'язану зі схемою, — це допоможе слідству встановити справжніх організаторів.
Раніше портал Знай повідомляв, шахраї вкрали SIM-картку й оформили кредити на 65 000 грн: суд скасував борги ветерана.
Також наш портал інформував, продав телевізор — отримав борг 217 000 грн: шахраї через Viber спустошили рахунки.
Більше деталей читай у матеріалі: фейкові листи від голів ОВА: шахраї виманюють гроші в українців на «потреби ЗСУ».
