Обслуживание в украинских банках давно перестало быть простым и удобным. Сейчас достаточно просто положить деньги на счет, и каждый день вы рискуете стать объектом финансового мониторинга. Банки получили право потребовать от клиентов объяснения происхождения средств и документы, причем это касается не только больших сумм. Даже небольшие переводы могут привлечь внимание.

Юристы объясняют, как избежать проблем и что делать, если ваш счет заблокирован.

Перед открытием счета эксперты рекомендуют пять базовых шагов. Во-первых, разделите деньги на официальные, подтвержденные справками или налоговыми декларациями, и неофициальные от подработок, подарков или накоплений. Во-вторых, в банк не несите неофициальные средства, они должны оставаться наличными.

Снятие наличных. Фото: скрин youtube
Снятие наличных. Фото: скрин youtube

Популярные статьи сейчас
Социальные выплаты приостановили: почему и кому их заблокировали ПриватБанк будет брать за это деньги: за что украинцам придется платить, хотя всегда было бесплатно Украинцам вручат дополнительную платежку: за что и сколько придется доплачивать ТЦК начинают охоту за пожилыми украинцами: кого будут искать в первую очередь
Показать еще

В-третьих, если зарплата маленькая, откройте счета в нескольких банках, не держите на одном счете более 15–20 тысяч гривен. В четвертых, пользуйтесь счетами, чтобы они не выглядели «мертвыми» для банка. И в-пятых, не забывайте проводить регулярные платежи, даже незначительные, чтобы счет выглядел активным.

После открытия счета важно вести документацию о происхождении средств, соблюдать договоры, акты, налоговые справки и переписку с клиентами. Не смешивайте личные и бизнес деньги, а при планировании нетипичных или крупных транзакций заранее готовьте подтверждающие документы.

Если счет все же заблокировали, первое, что нужно сделать, — успокоиться и действовать логически. Юристы советуют сразу подать письменное обращение в банк с просьбой выдать деньги наличными. Если банк отказывает, составляйте жалобу на Нацбанк со ссылкой на постановление №65, гарантирующее право на получение средств. В крайнем случае, можно обратиться в суд.

Для ФЛП важно иметь «план Б»: резервный счет в другом банке поможет продолжать бизнес даже при блокировании основного. Будьте прозрачны для банка, отвечайте в письменном виде, не игнорируйте запросы, и тогда финмониторинг не станет угрозой для ваших денег.

Напомним, банки усилили контроль за счетами: кому заблокируют карту

Ранее мы рассказывали, что обратите внимание при переводе с карты на карту: из-за каких слов банк может заморозить счет

Также НБУ обновил правила банковских переводов: какие изменения ввели