Украинские банки не разглашают точные алгоритмы финансового мониторинга, чтобы недобросовестные лица не могли обойти проверку. В то же время, общие индикаторы подозрительных операций официально определены регулятором и не являются секретом.

Как объясняют в Национальном банке Украины, внимание привлекают не только большие суммы, но и нетипичное поведение клиентов. Соответствующие критерии закреплены в постановлении №65 о банках финансового мониторинга. Документ содержит десятки признаков, которые могут свидетельствовать о рисковых операциях и стать основанием для проверки.

Терминал Приватбанка. Фото: скрин youtube
Терминал Приватбанка. Фото: скрин youtube

Среди ключевых блоков — операции с безналичными переводами, работа с наличными деньгами и так называемые поведенческие индикаторы. Последние часто недооценивают, хотя именно они часто становятся причиной блокировки счетов.

К подозрительным признакам относится нервное или нетипичное поведение при обслуживании, отказ предоставлять документы по происхождению средств или другие данные для проверки. Также настораживает интерес к лимитам, например, когда клиент прямо спрашивает, какую сумму можно перевести без контроля.

Популярные статьи сейчас
До 800 гривен доплаты к пенсии: у кого вырастут выплаты Выплаты пенсий могут задерживаться: в Пенсионном фонде объяснили причины На пенсию можно будет выть не раньше 70-75 лет: украинцам повысят пенсионный возраст Готовьте запасы и сажайте огороды: украинцев предупредили об угрозе голода
Показать еще

Сигналом риска может стать отмена платежа после того, как банк попросил подтверждающие документы, или настаивание на срочном нетипичном переводе. Подозрения появляются и тогда, когда счет практически употребляется другим лицом либо клиент избегает личного контакта с банком.

Отдельно выделяют ситуации, когда человек настаивает на обслуживании только у одного конкретного работника и прекращает операции в его отсутствие. Такие действия могут свидетельствовать о попытках обойти стандартные процедуры контроля.

Если банк фиксирует несколько подобных маркеров одновременно, он имеет право приостановить сделки или даже заблокировать счет до выяснения обстоятельств. Дополнительными факторами риска считаются отсутствие понятного источника средств, дробление крупных сумм на меньшие и другие признаки возможного отмывания денег.

Напомним, украинцам ограничили денежные переводы: какие лимиты установили

Ранее мы рассказывали, что "Ощадбанк" возмутил "хаотической" блокировкой: даже за минимальные переводы

Также тарифы ПриватБанка: кто имеет право на льготное обслуживание