Государственный «ПриватБанк» может потребовать от клиентов подтверждения доходов, если на счета поступают значительные суммы — от ценных бумаг, депозитов или продажи имущества. Чтобы избежать длительной заморозки средств в рамках закона о финансовом мониторинге, стоит заранее подготовить документы, подтверждающие законность происхождения денег. Об этом сообщает Новини.LIVE.
Банк может инициировать проверку на предмет законности средств и заблокировать счет даже тогда, когда крупные суммы поступили из вполне легальных источников. Система срабатывает в рамках закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Какие документы подтвердят доходы
В банке обнародовали перечень документов, которые могут понадобиться после зачисления денег по разным финансовым операциям.
Поступление депозита. Если на счет зашли средства с депозитов, нужно предоставить документы об их первоначальном происхождении — при условии, что деньги сняли не позднее чем за 30 дней до операции.
Доход от ценных бумаг. Клиент должен подать документ, подтверждающий доход от инвестиций: договоры или выписки со счетов по ценным бумагам.
Бизнес и интеллектуальная собственность. Если человек получает дивиденды или роялти, понадобятся документы об их поступлении вместе с финансовой отчетностью компании, решением о начислении и подтверждением отсутствия задолженности перед налоговой.
Средства от продажи имущества. При значительной сумме от реализации недвижимости или транспорта в банк подают договор купли-продажи — в частности оформленный через госсервис «Дія». Если имущество продали более трех лет назад, нужно подтвердить, что средства не были израсходованы в течение этого срока.
Другие поступления. Банк может попросить договор дарения или документы о наследстве (или дополнительно проверить дарителя на предмет происхождения средств). В случае получения денег от страхования, выигрыша в лотерею или находки клада понадобится документ о начислении страховой суммы, выигрыше или приобретении права на клад.
Почему еще могут заморозить счет
Помимо крупных поступлений, банк может заблокировать средства во время проверок из-за подозрений относительно законности других операций. Чаще всего это происходит из-за:
- непредоставления дополнительных документов для проверки;
- предоставления ложных данных;
- невозможности установить получателя средств;
- превышения лимита расходов за месяц;
- поступления негативной информации о клиенте от других банков;
- регулярных поступлений переводов и ежедневного снятия наличных.
Что делать, чтобы избежать блокировки
После предоставления документов банк может продлить срок блокировки для проверки дополнительных бумаг. Поэтому специалисты советуют заранее хранить договоры, выписки и подтверждения происхождения средств — особенно если планируете крупное поступление на карту. Если счет уже заморозили, обратитесь в отделение или службу поддержки «ПриватБанка» и подготовьте полный пакет документов, доказывающий законность денег.
Ранее портал Знай сообщал, наличные из банкомата выдают без карты: три способа снять деньги через смартфон.
Также наш портал информировал, НБУ взялся за микрокредиты: что изменится для украинцев, которые одалживают деньги.
