Финансовый мониторинг в Украине выходит на новый уровень. Уже с 14 ноября 2026 года украинские банки вводят вторую — заметно более жесткую — волну ограничений на денежные переводы без предоставления подтверждающих документов, сообщает Oboz.ua.
Ужесточение правил — это финальный этап реализации Меморандума «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг», подписанного еще в мае при содействии Национальной ассоциации банков Украины. Первые лимиты начали действовать в конце лета, а сейчас, через полгода после подписания документа, вступает в силу окончательный предельный порог.
Кого коснутся изменения
Для рядовых граждан и обычных карточных переводов ничего не меняется. Все ограничения направлены исключительно на бизнес-сегмент: на недавно созданные компании и ФЛП, которые по нормативам НБУ могут считаться «новыми» от 6 до 12 месяцев с момента регистрации, а также на неактивных субъектов хозяйствования, которые внезапно возобновляют движение средств в больших объемах.
Как изменятся лимиты без документов
По сравнению с августовскими нормами, в ноябре предельные суммы транзакций без дополнительной финансовой проверки сократятся в 1,5–3 раза. Для предпринимателей первой группы месячный лимит снизится с 600 тысяч до 400 тысяч гривен. Для ФЛП второй и третьей групп порог уменьшится с 3 миллионов до 1 миллиона гривен в месяц. Для юридических лиц сумму переводов без документов урежут с 5 миллионов до 2 миллионов гривен в месяц.
Что делать, если лимита не хватает
Если реальный объем операций предприятия превышает новые рамки, банк может поднять лимит. Для этого клиенту достаточно подать документы, подтверждающие легальность происхождения средств и реальную хозяйственную деятельность: налоговую декларацию, контракты или товарные накладные.
«Черные списки» и круглосуточный контроль
Ужесточение лимитов — лишь часть комплексного обуздания теневых схем. В рамках Меморандума финучреждения разворачивают два дополнительных механизма. Банки будут обмениваться информацией о рисковых клиентах, хотя внутренние критерии подозрительности остаются банковской тайной и определяются на основе нормативов Нацбанка. Кроме того, вводится круглосуточное противодействие мошенничеству: мониторинг операций будет работать постоянно, а наиболее активно сомнительные платежи будут перехватывать именно ночью.
Что остается для обычных физлиц
Правила для физических лиц, которые не являются зарегистрированными волонтерами, остаются неизменными. Без официальных справок о доходах обычный гражданин может осуществлять переводы на сумму до 100 тысяч гривен в месяц, а для клиентов из категории повышенного риска этот порог составляет 50 тысяч гривен. При этом сохраняются важные исключения: переводы между собственными счетами, открытыми в одном банке, не лимитируются вообще, а при наличии документов о подтвержденных доходах банк будет проводить переводы в пределах всего официально подтвержденного бюджета.
Ранее портал Знай сообщал, ПриватБанк ограничил переводы: кого затронет и как увеличить лимит.
Больше деталей читай в материале: лимиты на переводы для ФЛП урезают с ноября.
