Украинцы не обязаны предоставлять документы банку в течение 24 часов только потому, что такой срок назвал по телефону работник финансового мониторинга. В то же время, игнорировать запрос не стоит: клиенту следует проверить его подлинность и, если нужно больше времени, попросить о продлении срока.
Как пояснил адвокат Сергей Заянчуковский, закон №361-IX и постановление НБУ №65 не устанавливают универсальный срок, в течение которого клиент должен отвечать на запросы банка. Конкретные требования зависят от обстоятельств и содержания обращения.
Как проверить запрос банка
Если вам звонят якобы по финмониторингу, уточните имя сотрудника, причину обращения, перечень документов и срок их представления. После этого самостоятельно свяжитесь с банком через официальное приложение или по номеру с его сайта или банковской карты.
Не сообщайте PIN-код, CVV/CVC, пароли и одноразовые коды подтверждения. Не устанавливайте приложения для удаленного доступа по просьбе неизвестного собеседника.
Как выиграть больше времени
Попросите банк направить официальный запрос с перечнем нужных документов. Если собрать их в указанный срок невозможно, сообщите об этом в письменном виде и объясните причину задержки.
Документы следует передавать только через подтвержденные каналы связи. Сохраняйте переписку, копии ответов и подтверждение отправки - они могут пригодиться в случае спора.
Отсутствие единого законодательного срока не означает, что запрос может быть оставлен без ответа. Банк может принимать меры в рамках законодательства о финансовом мониторинге, поэтому важно выяснить содержание требования и согласовать срок подачи документов.
Напомним, мошенники украли деньги с карты: когда банк должен вернуть все до копейки
Ранее мы рассказывали, что для перевода достаточно 16 цифр: НБУ предупредил украинцев об опасных звонках
Также банк отказывается возвращать деньги после мошенничества: как действовать украинцам
