Украинцам советуют меньше пользоваться банковскими картами из-за рисков финансового мониторинга и возможных налоговых доначислений. Эксперты предупреждают: в некоторых случаях обычные переводы могут обернуться проверками и даже штрафами, если операции выглядят как скрытый доход.
Об этом рассказал адвокат Роман Симутин, комментируя ситуацию с контролем банковских сделок. По его словам, больше рискуют те граждане, которые регулярно получают средства на личные карточки без официального оформления деятельности — фактически заменяя ими бизнес-счет.
Речь идет прежде всего о продаже товаров онлайн, оплате услуг или другой систематической деятельности, когда поступления выглядят как стабильный доход, но не декларируются. В таких случаях налоговая может расценить средства как скрытую прибыль и доначислить налоги, штрафы и пеню.
В то же время юрист отмечает: сам факт перевода денег на карту не означает автоматического возникновения налогового обязательства. Налогооблагается именно доход, а не какие-либо поступления. Если средства уже были обложены налогом или не являются прибылью, повторных начислений быть не должно.
Налоговая служба, по словам эксперта, не имеет прямого доступа к счетам граждан. Банковская информация защищена как тайна. Однако банки обязаны осуществлять финансовый мониторинг и могут потребовать документы по происхождению средств, а в случае подозрительных операций передавать информацию уполномоченным органам.
В итоге риски возникают именно для тех, чьи переводы носят системный характер и напоминают предпринимательскую деятельность без регистрации. В таких случаях украинцам следует либо официально оформлять деятельность, либо уменьшать количество подобных операций через личные карточки во избежание возможных штрафов.
Напомним, денежные переводы без уплаты налогов: как сэкономить
Раньше мы рассказывали, как оформить возврат денег за обучение, лечение и ипотеку.
Также, предпринимателям вывернут карманы: ФЛП грозят немалые штрафы
