Банковская карта может быть заблокирована даже у тех клиентов, которые не считают свои финансовые операции подозрительными. В Украине финансовые учреждения обязаны контролировать движение средств и анализировать транзакции, которые могут указывать на нарушение законодательства или попытки скрыть происхождение денег, сообщили в Ощадбанке.
Согласно требованиям законодательства о финансовом мониторинге, банки обязаны проверять ряд операций в обязательном порядке. Как отметили в банке, повышенное внимание уделяется:
- денежным переводам на сумму от 400 тыс. грн;
- операциям от 55 тыс. грн, если они связаны с азартными играми или лотереями.
При этом важен не только размер транзакции. Даже небольшие суммы могут вызвать подозрение, если поведение клиента выглядит нетипичным или потенциально рискованным.
Банки анализируют не отдельные переводы, а общую финансовую активность человека. При возникновении сомнений финансовое учреждение может временно ограничить доступ к счету и запросить документы, подтверждающие происхождение средств.
Среди наиболее частых причин проверок выделяют:
- большое количество переводов за короткий период, особенно если такая активность нехарактерна для клиента;
- регулярное снятие почти всех поступающих средств, когда со счета часто выводится более половины поступлений наличными;
- резкое увеличение оборотов по счету при отсутствии роста официальных доходов;
- нетипичные операции, включая покупку криптовалюты без истории подобных сделок, а также переводы за границу без очевидного обоснования;
- наличие большого количества открытых счетов или карт без понятной необходимости;
- регулярные одинаковые платежи от одних и тех же отправителей или на один и тот же счет;
операции.
Ранее портал Знай сообщал, "Ощадбанк" блокирует часть переводов: какие операции под усиленным контролем.
Также наш портал информировал, "Ощадбанк" уменьшает тарифы: повезет не всем клиентам.
Кроме того, мы писали, банки блокируют карточки за переводы: какие операции стали опасными.
